泛亚贵金属事件(泛亚稀有金属交易所)

泛亚事件是由该交易所旗下一款产品“日金宝”所引发的该产品是一款资金随进随出年化约13%每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者然而从2015年4月开始，投资者的资金开始无法取回，泛亚逐步限制交易。

2015年7月15日，泛亚有色交易所发布公告，泛亚有色金属交易所委托受托交易商近日出现了资金赎回困难，在委托受托业务合同期限内，部分受托资金出现了集中赎回情况此后，涉及全国20余万投资者，据称总金额达400亿元的泛亚交易。

事件的起因是投资者都投资了泛亚贵金属交易所旗下名叫“日金宝”的一款活期理财产品，T+0，年化收益高达14%然而实际上这是一个旁氏骗局，用中国话来解释就是“拆东墙补西墙”，简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者。

事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈 金赛银事件 金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群” 9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司。

贵金属交易平台业内人士向南方日报透露，泛亚事件曝出后，8月下旬，证监会发布了一份贵金属类交易场所专项整治工作安排，包括11点具体措施，涉及贵金属交易场所的外部宣传推广自身管理经营平台交易软件提供银行居间服务。

公安机关提醒投资人，如果遇到所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式的投资，或者以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权期权期货能源矿产外汇贵金属等交易投资为噱头的情况，务必高度。

继中国银行的原油宝事件之后，银行业再次罕见的出现了一致的行动，宣布了暂停办理贵金属交易相关业务的新开户，这次的停止办理实数罕见原油宝事件后曾有国有大行股份行在内的多家银行，在几天内先后公告调整了相关账户交易。

不过长期上涨的格局依旧是不改的其中工商银行方面，从7月31日000起暂停账户铂金，账户钯金，账户贵金属指数全部产品的开仓交易交通银行也是在7月22日上午900起暂停记账式铂金和记账式钯金的新开盘交易。

第2个案例是中国银行的原油宝事件虽然原油跟贵金属是两种不同的投资产品，但他们投资的逻辑基本上大同小异在2020年4月20日，美国WTI原油期货2005合约价格暴跌至负值4月21日早晨，“原油宝”很多投资者账户竟然“穿仓”。